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Financial Institution

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发表于 2019-7-25 10:34:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
BVI registered corporation, is regulated by the Economic Substances Law, 2019 when it is considered as licenced financial institution by law. If my corporation only invests in capital markets without hosting customers as a financial service provider, it is not required to hold a licence as financial institution.  In US W-8BEN-E Tax regulation, this corporation is defined as investment entity, a financial institution. However, according to the instructions of submitting forms, this corporation is not owned by any US status person, and it is registered in a territory which does not include it as financial institution, so it is classified into a territory NFFI in tax application form, when I open a corporate bank account in a US territory bank. In CRS regulation, if the business activities of this entity are not operated for a customer, it is not classified into financial institute as well. Once this is not a financial account, it would be easier to open.
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 楼主| 发表于 2019-7-25 10:43:02 | 显示全部楼层
如今国际范围内产能过剩,资源过度消耗。区块链的兴起可以数字货币对接过剩产能,以过剩产能作为数字货币的评估担保价值。一方面可以使得过剩产能得以转换为市场流通价值,另一方面可以这种虚拟资产的评估担保价值的方式节约地球宝贵的资源。我的外星来客可以联合IMF考虑这种理财方式参与地球资源分配。
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 楼主| 发表于 2019-7-27 11:40:03 | 显示全部楼层
下个月本王计划访港,港独暴力要平息。要灭绝!彻底消失!
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 楼主| 发表于 2019-8-10 11:24:47 | 显示全部楼层
现在群岛离岸公司可以在传统离岸群岛注册地开立银行账户。公司业务是做投资类,香港银行一般不接受,只能在离岸群岛注册地开立银行账户。本王计划开立三个公司银行账户,规避风险。毕竟保证金资本都是保存在瑞士或是美国大银行,而且投资者保险都在100万美元以上。三个离岸公司银行账户仅仅用于支出和汇入资本金作用。经过这次开立离岸公司实体,我也学习了很多,包括美国税法,经济实质法,税务交换机制,等等。香港银行只适合开立个人银行账户。汇丰银行和南洋商业银行都开立了。服务不错的。
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 楼主| 发表于 2019-8-15 15:09:30 | 显示全部楼层
本王周末需要带儿子旅游10天。这些天你们去干扰入侵妖神。意识里必须牢记:如果同伴被绞杀成立灵魂碎片,第一要务就是必须把同伴灵魂完好收集,等待龙王军事力量救援,可以投胎重生。你们毕竟没有穿防护冥衣。但是这个任务也不危险,至少这些入侵妖神不敢越界。
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 楼主| 发表于 2019-8-31 11:54:46 | 显示全部楼层
本王开立离岸公司宝贵经验:加勒比群岛地区是一个著名的离岸注册地。如今自己注册了离岸注册公司才知道这个信息。BVI公司注册比较容易,但是开立银行账户经过了几番周折。首先是香港银行几乎不再接受这类群岛注册的离岸投资型商业模式的公司,至少需要在香港申请了商业登记证才能开立银行账户。新加坡银行也一般只接受贸易型公司开户,并且需要三份贸易合同才能开户,都不合适我这类业务的群岛离岸公司开立银行账户。因此必须通过离岸注册代理机构在加勒比群岛的离岸型银行才能顺利开户。我一共计划在两个离岸型银行开立账户,Euro Pacific Bank 账户已经开立好了,这家美国领地银行的服务很好,比起香港银行服务都更周到一些;另一个是Boslil 银行,这家银行必须还需提供无犯罪证明的公证书和注册会计师出具的两年以上财务信用推荐信。这个要求挺高的,也就是必须有一定经商经验和信用良好的的商人才能开立银行账户。因为我在大陆开公司并且聘用会计做账报税已经超过4年,才符合条件。开立了储蓄银行账户之后,就可以在瑞士两家投资银行、丹麦的SAXO银行、美国盈透证券开立交易账户开始交易了。投资的资本主要是存放于这几家欧美大型金融机构的,初始资金投资完成后,两家储蓄银行账户仅仅用于开支用途(使用信用卡支付日常开支)。这几家交易商是首选,不仅是实力更为有保障,而且出入金都是通过同名公司银行账户的形式,并非第三方资金往来,这样可以不受银行严格的KYC调查的影响。最关键是一点是,我做外汇保证金实践证明可以获得稳定回报。比起股票要风险小很多,所以才会开立离岸公司投资这项业务。以后资本大了,可以注册投资银行牌照之类的。
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 楼主| 发表于 2019-8-31 14:56:22 | 显示全部楼层
如今离岸公司账户最主要的维护风险就是KYC合规调查。香港和大陆银行最近几年关闭了大量的离岸公司账户,就是风险。首先申请银行账户时候公司背景资料必须真实;其次是作为自有资本的投资型实体,需要尽可能避免第三方资金流向。公司资金往来如果是同名公司银行账户或是与公司股东的个人银行账户之间往来,都不需要做KYC尽职调查;最后一点,就是自有资本的投资实体在CRS税法与美国W-B报税表格中都可以豁免认定为金融机构,最关键的实质就是自有资本的投资实体不需要接受客户资金,否则需要金融牌照和受到金融机构合规部门Compliance审查。最直接的风险就是关户走人。这点银行客服经理已经强调了多次。
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 楼主| 发表于 2019-8-31 15:31:17 | 显示全部楼层
其实中国实际控制人的海外公司银行账户在华为受到多家海外银行指控之后,需要特别注意资料真实性的问题。以虚假信息提供给银行,仅仅是为了入账,不仅风险大,而且显得很不明智。那好像有多大的利益,值得冒这种违法风险。华为如果要跟伊朗做生意,那就换东欧或是阿拉伯受制裁国的第三方国家银行收款就行,非要去找欧美大银行收款,真是得不偿失。这是实话!
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 楼主| 发表于 2019-9-4 17:15:32 | 显示全部楼层
开办一家BVI离岸公司,每年维护费用不过1000多美元,不超过2000美元。这个费用与大陆开办一家公司的最低维护成本相当。个人自由职业与担任一家公司董事经理的性质肯定有所区别,后者是经商经验和信用值的积累。如果若干年之后资本收益大了,交易量大了,可以聘请一家国际会计师进行审计,才能申请金融牌照,这样才有资格做白标,不受交易量限制。这一步是长远考虑的。
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 楼主| 发表于 2019-9-4 17:26:25 | 显示全部楼层
我一直都引用和论述生物世界的质量性状和数量性状。三维物质界的质量性状不可能有线性数量叠加的数量型特性。比如,生物波的战斗力是质量性状,X,Y染色体也是质量性状。是否有这样一个等式:一条X染色体的基因表达性状等于多少条Y染色体基因性状的叠加?肯定不会有。这个例子非常容易理解。生命信号波的战斗力特性一样啊具备这样的概念:强者(王者)的法力级别永远不可能等同于弱者战斗力在数量上的叠加。这就是为什么生灵等级必定是非常严格的金字塔结构的。法力最高的一定是只有一位,傲视其它生物!经济社会或多或少都会是如此:诚信度是一个质量特性,不守诚信的记录是否等同于守诚信的记录在年限上的叠加?不会。这就是终身制的。一次失信记录,就可以是终身失信,不管多少次诚信记录。这个金融信息交换的世界是残酷的。
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